Revisa y opina sobre normas y leyes vigentes o en consulta para que el Club tenga una posición técnica, y promueve las buenas prácticas de gobierno corporativo del sector.
Objetivo y funciones
Revisar y emitir opinión sobre las normativas y leyes vigentes, en proceso o en consulta pública, para que el Club pueda tener una posición técnica y profesional sobre los asuntos legales que impactan al sector financiero y a la gestión de riesgos, y promover las buenas prácticas de gobierno corporativo.
- 01Revisar y opinar sobre las normativas y leyes vigentes, en proceso o en consulta pública que impacten al sector financiero y a la gestión de riesgos.
- 02Revisar desde la óptica legal las propuestas de normativas y reglamentos que surjan de las demás comisiones.
- 03Promover el desarrollo jurídico y reglamentario de las buenas prácticas de gobierno corporativo, con documentos periódicos, capacitaciones y conversatorios.
- 04Promover que las entidades adopten el marco internacional ISO 31022 de Riesgo Legal.
- 05Realizar conversatorios con personalidades del sector público y privado.
Qué son el riesgo legal y regulatorio y el gobierno corporativo
Riesgo legal
Riesgo relacionado con asuntos legales, regulatorios y contractuales, y con derechos y obligaciones no contractuales. La norma ISO 31022 lo trata de forma amplia: no se limita al cumplimiento ni a los contratos.
FuenteISO 31022:2020, Gestión del riesgo legal: directrices (se abre en una pestaña nueva)
Riesgo de cumplimiento
Riesgo de sanciones, pérdidas financieras o daño a la reputación por incumplir leyes, regulaciones, códigos de conducta y estándares de buenas prácticas.
Gobierno corporativo
Sistema por el cual se dirige y controla una entidad: define las responsabilidades del consejo y la alta gerencia, el marco de gestión de riesgos y la rendición de cuentas. Los Principios de Basilea para bancos (2015) y los G20/OECD (2023) son las referencias internacionales.
FuentesComité de Basilea (BCBS), Corporate governance principles for banks, 2015 (se abre en una pestaña nueva)G20/OECD, Principios de gobierno corporativo, 2023 (se abre en una pestaña nueva)
Cómo se mide y se cuantifica
No hay una fórmula única. Se mide con inventarios, calificaciones y evaluaciones periódicas.
Inventario y evaluación de cambios normativos
Registro de las normas aplicables y de las que están en consulta, con evaluación de impacto, responsable y fecha de adecuación.
Evaluación del riesgo de cumplimiento
Califica el riesgo inherente por área y obligación, lo contrasta con los controles y obtiene un riesgo residual.
Exposición legal
Monto y probabilidad de los litigios, las sanciones y las contingencias contractuales en curso, y su cobertura mediante provisiones.
Indicadores de cumplimiento
Observaciones de los supervisores, plazos de adecuación cumplidos, incumplimientos detectados y tiempo de cierre.
Evaluación del gobierno corporativo
Autoevaluación del consejo y de los comités, independencia, diversidad de competencias y calidad de la información que recibe el consejo.
Cómo se gestiona
Coordinación
Quienes lideran la comisión. La coordinación y la co-coordinación rotan una vez al año.
Coordinación
Henry P. Ben Almanzar
Director de Cumplimiento, ADAP
Co-coordinación
Junot García
Assurance Director, PwC
Normativas y lecturas recomendadas
Normas y documentos que la comisión toma como base de su trabajo.
- Ley 183-02, Monetaria y Financiera
- Normativas vigentes de las superintendencias y organismos locales
- ISO 31022:2020, Gestión del riesgo legal: directrices (se abre en una pestaña nueva)
- Comité de Basilea (BCBS), Corporate governance principles for banks, 2015 (se abre en una pestaña nueva)
- G20/OECD, Principios de gobierno corporativo, 2023 (se abre en una pestaña nueva)
Inscríbete en esta comisión
Los miembros que deseen participar lo comunican a la Comisión Ejecutiva del Club, y este formulario es el canal. Pueden participar los miembros numerarios y los representantes de miembros protectores. ¿Aún no eres miembro? Conoce cómo serlo.
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