Mitigación de riesgos: Fortaleciendo el Tone at the Top para una gestión efectiva

De qué trata

Erich Schumann, de Global Atlantic Partners, expuso en la I Jornada Anual de Riesgos (septiembre de 2023) cómo la cultura de riesgos y el ejemplo de la alta dirección (tone at the top) determinan la calidad de la gestión de riesgos. Las diapositivas están en inglés.

La presentación, de 20 diapositivas, parte de la idea de que asumir riesgos es necesario para tener resultados, pero hacerlo sin entenderlos lleva a desastres. Recorre los elementos de una buena cultura de riesgos, el caso de la pérdida de trading de JPMorgan de 2012, cómo se forma la cultura (predisposición personal, ética, cultura organizacional y conducta), cinco pasos para cambiarla, debilidades comunes del gobierno de riesgos y diez razones por las que importa el tono desde arriba.

Objetivos

• Definir qué es una cultura de riesgos y qué elementos la componen.
• Mostrar con un caso real las consecuencias de fallas en la cultura y el gobierno de riesgos.
• Dar pautas para que los líderes de todos los niveles fortalezcan la gestión de riesgos con su ejemplo.

Ideas clave

1. Evitar todos los riesgos estanca el negocio; asumirlos sin entenderlos conduce al desastre. La buena gestión de riesgos es prudencia, no solo cumplimiento regulatorio.
2. Una buena cultura de riesgos combina un tono coherente de la alta dirección, principios éticos, responsabilidades claras, información transparente y oportuna, y reporte de eventos sin temor a represalias.
3. También exige premiar las conductas de riesgo adecuadas, sancionar las inadecuadas y contar con diversidad de perspectivas y una función de riesgos con recursos.
4. La presentación propone cinco pasos para cambiar una cultura de riesgos, empezando por evaluar la cultura actual y detectar subculturas ocultas.
5. Entre las debilidades del gobierno de riesgos se señala que el consejo puede carecer del conocimiento y del vocabulario para dialogar con la gerencia sobre riesgos.
6. Los líderes deben predicar con el ejemplo («walk the talk»), mostrar apoyo, mejorar de forma continua y evitar acciones que debiliten la cultura de riesgos.