AURA: la IA que anticipa el riesgo operacional

De qué trata

Mario Jara Gómez, vicepresidente de Riesgo Operacional del Banco Popular Dominicano, presentó en la IV Jornada Anual de Riesgos (17 de septiembre de 2026) AURA, un ecosistema multiagente que el banco construyó desde el riesgo operacional para comprender los cambios antes y actuar mejor.

Las 23 diapositivas cuentan el recorrido en cinco pasos. Primero el desafío: más de 6,000 elementos bajo gestión (más de 2,000 procedimientos, 1,600 riesgos y 2,400 controles) que cambian a diario, con una revisión que llegaba después del cambio, resultados que variaban según quién analizaba y un esfuerzo que se gastaba antes de llegar al análisis. Después la decisión: no empezar por la IA sino por rediseñar el trabajo, con el principio de que la IA propone y el analista decide. Luego la construcción de una plataforma sobre Microsoft 365 y Power Platform, con 48 agentes y 105 flujos.

AURA opera cinco capacidades: supervisión continua de riesgos, controles y procedimientos; captura conversacional de eventos de pérdida hasta el reporte regulatorio; un portal para los gestores de la primera línea; inteligencia documental para relaciones y grupos económicos; y control interno en 159 sucursales. Los resultados en producción incluyen el 100 % del universo bajo observación continua, siete veces más capacidad analítica y más tiempo para el análisis de valor. La presentación cierra con el reconocimiento de Microsoft y la próxima frontera: más acceso, más capacidad y más alcance.

Objetivos

• Explicar por qué la escala de la gestión de riesgo operacional exigía otra capacidad y no solo más personas o más información.
• Mostrar el método de rediseñar primero el trabajo y escalar cuando se demuestra valor, con la IA como apoyo del juicio experto.
• Presentar las cinco capacidades de AURA y los resultados que reporta el banco en producción.

Ideas clave

1. El universo bajo gestión supera los 6,000 elementos: más de 2,000 procedimientos, 1,600 riesgos y 2,400 controles, con una base histórica de cinco años de eventos y pérdidas conciliados.
2. El principio rector es que la IA propone y el analista decide: la IA procesa y genera opciones; el conocimiento experto valida, interpreta, desafía y decide.
3. La plataforma multiagente reúne 48 agentes y 105 flujos sobre Teams, SharePoint, Power Platform, Copilot Studio y Power BI.
4. La inteligencia documental analizó más de 80,000 documentos con una precisión de 95 %, y el control interno conecta 159 oficinas.
5. Resultados reportados: 100 % del universo bajo observación continua, 7 veces la capacidad analítica, 98 % de precisión metodológica, 40 % más de tiempo para análisis de valor y operación 24 horas.