El ECB publicó a principios de Julio los resultados de su primer estrés climático. Un ejercicio experimental que pretende extraer lecciones aprendidas para los bancos y el regulador en los ámbitos de gestión del riesgo climático, infraestructura de datos y modelización de riesgos de transición y riesgos físicos. Durante la sesión haremos un análisis estratégico de los principales resultados, debatiremos lecciones aprendidas y comentaremos prioridades de respuesta de los bancos en el futuro para mitigar los retos identificados.

Las instituciones financieras se enfrentan a importantes desafíos sociales y económicos, la presencia continua de la actual pandemia plantea un nivel de incertidumbre desconocido, incluso para los bancos bien capitalizados y rentables a medida que buscan adaptarse a esta “nueva normalidad”.

A pesar de estos desafíos, los bancos han de continuar reevaluando sus capacidades de medición del riesgo de liquidez y asegurarse que cuentan con un sólido marco de monitoreo de liquidez, gestión de datos y pruebas de resistencia, de acuerdo con lo definido por la regulación.