Informe · Organismo internacional
Basel III Monitoring Report, September 2026
El Comité de Basilea informa que el capital y el apalancamiento de los grandes bancos internacionales se mantienen estables y que los indicadores de liquidez cambian poco.
- Organismo
- Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS)
- Fecha del documento
- 23 de septiembre de 2026
- Tipo
- Informe
- Idioma
- Inglés
- Alcance
- Internacional
- Extensión
- 28 páginas
Qué contiene
El informe de septiembre de 2026 recoge los resultados del ejercicio semestral de seguimiento del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea con datos a 31 de diciembre de 2025, comparados con los de junio de 2025. Participaron 149 bancos: 106 del Grupo 1 (los de capital de nivel 1 superior a 3,000 millones de euros y actividad internacional, entre ellos 29 bancos de importancia sistémica mundial) y 43 del Grupo 2. Los datos son voluntarios y confidenciales, no consideran arreglos transitorios, suponen la implementación plena de Basilea III y no incluyen requerimientos adicionales del Pilar 2. Los análisis detallados que antes figuraban en el informe se publican ahora como tableros interactivos.
En capital, la razón CET1 media del Grupo 1 se mantuvo en 13.9 % bajo el marco vigente y fue de 13.6 % bajo el marco final plenamente aplicado; en el Grupo 2 fue de 17.6 % y 16.8 %. El impacto de los estándares finales sobre el capital mínimo requerido de nivel 1 es de 2.2 % para el Grupo 1 (1.8 % para los bancos sistémicos) y de 0.7 % para el Grupo 2; el aumento de los componentes basados en riesgo proviene sobre todo del piso de resultados (1.9 %) y del riesgo de mercado (1.7 %). La razón de apalancamiento media del Grupo 1 es de 6.0 % y los bancos de la muestra de diciembre de 2025 presentan un faltante de capital acumulado de 1,400 millones de euros bajo el marco final.
En liquidez, el LCR medio de los bancos del Grupo 1 mejoró 1.7 puntos porcentuales respecto de junio de 2025 por una contracción de las salidas netas, y el NSFR bajó 0.6 puntos. Con la muestra completa, el LCR medio ponderado es de 136.6 % en el Grupo 1 y de 196.4 % en el Grupo 2, y el NSFR de 123.3 % y 134.4 %. Todos los bancos superaron el 100 % en ambos indicadores. El informe aclara que las cifras pueden revisarse con nuevos envíos de datos y remite a los tableros para los datos más recientes.
Por qué importa para la gestión de riesgos
Es una referencia para contrastar el capital y la liquidez propios con los de bancos internacionales y para ver qué componentes de Basilea III pesan más en el capital requerido, en particular el piso de resultados y el riesgo de mercado. La muestra son bancos grandes e internacionales y en la República Dominicana la implementación se rige por la normativa local, por lo que sirve de contexto y no de meta.
Resumen elaborado por el Club de Gestión de Riesgos de la República Dominicana a partir de la lectura del documento original, con fuente verificada el 12 de octubre de 2026. No sustituye la lectura del texto oficial ni constituye asesoría.
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