Gestión de Riesgo en el pasado, presente y futuro. The Infinite Game

De qué trata

Modesto Rivero, Associate Director de Risk Insights, expuso en la II Jornada Anual de Riesgos (26 de septiembre de 2024) una mirada a la gestión de riesgo en tres tiempos bajo la idea del «juego infinito».

La presentación, de 11 diapositivas y de carácter principalmente visual, recorre el pasado (los orígenes de las calificaciones de bonos), el presente (las distintas caras de la codicia, con el lavado de dinero y su impacto en la sociedad, y la evolución de la regulación antilavado desde la Bank Secrecy Act de 1970) y el futuro (nuevas tecnologías, inteligencia artificial y una era de riesgo exponencial).

Objetivos

• Contextualizar la gestión de riesgo con su origen histórico y la evolución de la regulación.
• Mostrar el lavado de dinero como una de las caras de la codicia y su impacto en la sociedad.
• Plantear los retos y oportunidades que traen las nuevas tecnologías y la inteligencia artificial.

Ideas clave

1. La gestión de riesgo es un «juego infinito»: no tiene un final, solo etapas que obligan a adaptarse.
2. La regulación antilavado se construyó por hitos: la Bank Secrecy Act (1970), las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera, la Convención de la ONU contra la Delincuencia Organizada Transnacional y la Ley Patriota de Estados Unidos (2001).
3. La era fintech y la inteligencia artificial abren nuevas oportunidades y nuevos desafíos para el control del riesgo.
4. Se habla de una era de riesgo exponencial, en la que la tecnología acelera tanto las amenazas como las herramientas de defensa.